C’est depuis la crise financière mondiale de 2007-2009 que les investissements alternatifs ont connu une popularité croissante auprès des investisseurs à valeur nette élevée, et cette croissance se poursuit encore aujourd’hui.
En effet, les investissements alternatifs tels que l’immobilier, le capital privé, les fonds de couverture (hedge funds) et le marché des matières premières ont su défier la chute des investissements traditionnels tels que les actions boursières, fonds mutuels, obligations, etc.
En tant qu’investisseur accrédité, les avantages que vous retireriez à investir dans des placements alternatifs demeurent très attrayants pour diverses raisons, dont les quatre suivantes :
Diversification
Vous le savez sans doute déjà, mais l’un des principes fondamentaux de tout portefeuille de placements bien structuré demeure la diversification des investissements. Cette stratégie est la plus fiable auprès des investisseurs à valeur nette élevée qui désirent sécuriser leur capital tout en bénéficiant de risques amoindris.
En diversifiant une partie de vos placements dans les marchés alternatifs, vous mettez toutes les chances de votre côté pour ne pas subir de contre-coups du marché traditionnel.
Encore mieux : en diversifiant vos avoirs de façon géographique dans des investissements alternatifs dans le monde, vous les préserverez des risques potentiels pouvant survenir d’une instabilité économique ou géopolitique dans votre région.
Moins de corrélation
Les crises financières survenant un peu partout dans le monde affectent grandement les marchés d’investissement traditionnels. Lorsqu’un événement survient, bouleversant le climat économique ou même social et politique d’une région, les marchés traditionnels réagissent souvent vivement et drastiquement. Les fluctuations boursières deviennent très importantes et les investisseurs s’inquiètent alors pour leurs placements.
Le marché alternatif offre justement un choix pour atténuer ce genre de risque, en atténuant la corrélation de vos investissements avec les événements externes.
Rendement solide
Justement parce que vous investissez dans des placements alternatifs et selon leur composition, vous pourriez obtenir des rendements plus élevés ou plus durables dans le temps que des investissements traditionnels qui sont dépendants de situations imprévisibles.
Plusieurs investissements alternatifs vont chercher à atteindre un retour-cible sur investissement positif, totalement indépendant de tout ce qui pourrait se produire sur les marchés traditionnels. Alors même si ce rendement absolu peut paraître parfois moins élevé que certains rendements de produits financiers traditionnels, vous éviterez les incertitudes et l’impulsivité qu’occasionnent les marchés boursiers.
Opportunités exclusives
La popularité grandissante des investissements alternatifs a ouvert la porte à de nouvelles opportunités de placement, souvent accessibles uniquement aux investisseurs accrédités ou institutionnels.
En tant qu’investisseur accrédité, au lieu de vous restreindre aux produits financiers offerts au public, vous avez un plus grand choix pour vos placements : par exemple, investir dans des placements alternatifs tels que des capitaux privés ou des fonds immobiliers vous permettent de saisir des occasions exclusives qui n’apparaîtraient pas ailleurs.
En tant qu’investisseur accrédité, vous avez donc de très bonnes raisons de vous intéresser de près aux investissements alternatifs.
Non seulement vous diversifiez ainsi davantage vos avoirs dans différents placements et régions géographiques, ce qui vous permet d’atténuer vos risques, mais vous saisissez aussi des opportunités exclusives parfois uniquement accessibles aux investisseurs accrédités.
