Dans la tourmente économique actuelle, l’approche holistique de TIMC, qui consiste en une diversification géographique simultanée de vos avoirs financiers familiaux et de votre  citoyenneté, est une stratégie incontournable pour préserver l’avenir de votre famille.

Nous sommes heureux d’annoncer que nous offrons le Fonds de revenu diversifié Invico qui offre un rendement privilégié cible de 7 % par année pour sa part de catégorie B, dans le cadre de votre stratégie de préservation.

Nous avons réalisé un entretien exclusif avec Mme Allison M. Taylor, PDG et gestionnaire de portefeuille chez Invico Capital Corporation, notre partenaire renommé et émetteur du Fonds de revenu diversifié Invico. 

Mme Monique Copti, Conceptrice-rédactrice chez TIMC:

Chère Madame Taylor, merci de répondre à ces quelques questions qui donneront un aperçu d’Invico à notre distinguée clientèle. Pourriez-vous, s’il vous plait, nous présenter Invico Capital Corporation et sa vision ?

Mme Allison M. Taylor, PDG et Gestionnaire de portefeuille chez Invico Capital:
Invico Capital Corporation est une société de gestion de fonds d'investissement alternatifs primée qui offre des solutions d'investissement et de financement alternatifs au Canada et aux États-Unis. En ce qui concerne les investisseurs, notre vision est de fournir des opportunités d'investissement au-delà de celles disponibles sur le marché public, comme les actions, les obligations et les fonds communs de placement cotés en bourse.

Les investissements alternatifs peuvent offrir une myriade d'avantages aux investisseurs, y compris l'atténuation des risques, la diversification du portefeuille et la couverture contre l'inflation. C'est pourquoi nous pensons que les investisseurs devraient envisager d'allouer une partie de leur portefeuille à cette catégorie d'actifs.

Mme Copti :
Qu’est-ce qui vous a incité à lancer Invico et qui sont les fondateurs de l’entreprise ?

Mme Taylor:
Mon partenaire en affaires, Jason Brooks, et moi-même travaillions tous deux chez Ernst & Young dans leur groupe de finance d'entreprise. Nous avons vu beaucoup d'opportunités de niche sur les marchés privés que nous avons aidé à identifier et à structurer mais, sans avoir accès au capital, nous étions incapables de participer directement à ces transactions.

Invico a été fondée en 2005 pour faciliter la participation à ces transactions privées uniques et apporter une solution au manque d'options de financement disponibles à l'époque.  

Mme Copti :
En 2013, vous avez lancé un nouveau produit sur le marché dispensé, nommé Fonds de revenu diversifié Invico, qui prévoit un rendement privilégié cible de 7% par an pour sa part de catégorie B. Pourquoi avez-vous décidé de créer ce produit ?

Mme Taylor:
Le Fonds de revenu diversifié Invico a été créé à la demande des investisseurs. Avant le ralentissement économique mondial de 2008 et 2009, les investisseurs recherchaient des rendements élevés, semblables à ceux des actions, de l'ordre de 15 à 25 % par an, et étaient prêts à accepter la volatilité, les horizons temporels plus longs et les risques associés à ces types de placements en actions.

Après la récession, les investisseurs ont moins accepté la volatilité des marchés publics et étaient plus disposés à accepter des rendements à un chiffre, en échange de rendements cibles privilégiés versés mensuellement aux investisseurs.

Mme Copti :
Comme vous le savez, il existe d’innombrables options pour investir dans le monde du marché dispensé. Pourquoi nos clients, des investisseurs à valeur nette élevée, devraient-ils investir dans votre produit ?

Mme Taylor:
Les investisseurs devraient envisager d'investir dans notre produit car Invico Capital Corporation a développé une solution diversifiée qui leur donne accès à des opportunités de niche auxquelles ils ne pourraient pas autrement participer.

Notre produit est géré activement par une équipe expérimentée composée de gestionnaires de portefeuille professionnels ainsi que d'une équipe expérimentée de spécialistes de la diligence raisonnable, d'experts techniques en énergie, de comptables et de professionnels du marketing.

L'autre élément important à considérer pour les investisseurs est qu'Invico Capital Corporation est enregistrée auprès de toutes les commissions des valeurs mobilières applicables au Canada et qu'elle est vérifiée annuellement par PwC (PricewaterhouseCoopers).

Mme Copti :
Pourriez-vous nous donner une répartition de vos stratégies pour atteindre le rendement privilégié cible de 7 % de la catégorie B?

Mme Taylor:
Le Fonds de revenu diversifié Invico a deux stratégies principales pour générer des revenus : les stratégies de prêt et les participations dans le secteur de l'énergie.

Les stratégies de prêt comprennent le crédit-relais, l'affacturage de créances et les prêts hypothécaires commerciaux. Ces prêts sont garantis par les actifs de l'entreprise et sont généralement remboursés par les flux de trésorerie internes, le refinancement bancaire traditionnel, la vente d'une entreprise et/ou de ses actifs, une introduction en bourse ou la perception de crédits d'impôt gouvernementaux. 

Les participations directes dans le secteur de l'énergie comprennent la propriété des participations directes et les redevances. En ce qui concerne les participations actives, nous acquérons un pourcentage des droits miniers terrestres, ce qui nous donne le droit de participer aux opportunités de production de pétrole et de gaz sur ces terres en partenariat avec les autres propriétaires de participations actives. En ce qui concerne les droits de redevance, une acquisition unique nous donne le droit de détenir un pourcentage du revenu brut de la production de tout puits de pétrole et de gaz actuel ou futur dans une section de terrain.

Mme Copti :
Quelles sont les perspectives de croissance pour ce produit au cours des prochaines années?

Mme Taylor:
Le Fonds de revenu diversifié Invico a émis sa 100e distribution consécutive au début de 2022 et a célébré sa neuvième année d'exploitation du fonds à la fin de 2022.

Nous avons également annoncé trois distributions supplémentaires ponctuelles et non récurrentes pour les porteurs de parts inscrits à la fin des 1er, 2e et 3e trimestres 2022, en raison notamment de la performance de notre exposition à l'énergie et de la solidité de notre portefeuille de prêts. Nous sommes enthousiastes pour l'avenir du fonds et pour voir ce que 2023 nous réserve.

Mme Copti :
Comment voyez-vous la place d'Invico dans l’approche holistique de TIMC pour préserver l’avenir de nos clients à valeur nette élevée?

Mme Taylor:
Les investissements alternatifs sont une classe d'actifs en pleine expansion qui offre aux investisseurs une alternative à la volatilité des investissements sur les marchés publics.

Au cours de la dernière décennie, les pensions, les institutions et les fonds de dotation ont considérablement augmenté leurs allocations aux investissements alternatifs et maintenant des sociétés comme Invico proposent ces stratégies aux investisseurs individuels.

Invico a structuré le Fonds de revenu diversifié Invico afin de se concentrer sur la préservation du capital et de réduire le risque grâce à des garanties d'actifs, à la propriété directe des actifs sous-jacents et à une stratégie de diversification.

Madame Taylor, merci d’avoir pris le temps de répondre à ces questions et pour toutes les informations que vous avez fournies sur ce produit financier, qui promet d’être très intéressant pour nos clients.