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Préservation du patrimoine: une stratégie d'investissement alternative

Publié par Monique Copti on 30 mai 2018 11:58:42

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La plupart des conseils en investissement ont tendance à être uniformes. Les discussions sur la recherche de fonds indiciels avec des frais peu élevés et le «bon» montant à épargner pour l'avenir peuvent être utiles pour les investisseurs débutants, mais lorsque la valeur des placements que vous gérez est multiple, d’autres objectifs prennent leur importance.

Cette série de blogues se concentre sur certaines des façons uniques et variées utilisées par les investisseurs à valeur nette élevée (HNWI) pour préserver leur richesse. Les investissements alternatifs sont un élément-clé de toute planification de préservation du patrimoine.

Lisez la suite pour en savoir plus sur l'importance des produits financiers alternatifs lors de la mise en œuvre d'une stratégie de préservation du patrimoine à long terme, pour l'avenir de vos actifs.

 

Pourquoi les investissements alternatifs sont-ils si attrayants pour les investisseurs à valeur nette élevée?

En raison des incertitudes mondiales actuelles sur les marchés financiers traditionnels, notamment l’augmentation des fluctuations quotidiennes qui peuvent résulter de l'utilisation croissante des programmes de transaction automatisée, les investisseurs prospères peuvent parfois trouver les actions, les obligations et les fonds indiciels trop fragiles pour leurs objectifs à long terme. Les devises incertaines et les menaces de guerre commerciale exercent une pression supplémentaire sur de nombreux secteurs de l'économie.

La diversification du portefeuille par le biais de fonds immobiliers alternatifs et de fonds de couverture (hedge funds) peut vous permettre d'accéder à des placements exclusifs qui ne sont pas accessibles à tous les investisseurs. Cela peut signifier un rendement supérieur à la moyenne sur vos actifs déjà considérables, tout en vous protégeant des nombreuses forces extérieures qui exercent des pressions sur les marchés traditionnels. Les hedge funds, en particulier, sont en mesure d'utiliser des stratégies qui offrent des rendements stables et constants, contrairement au ratio risque / rendement relativement statique observé dans les fonds de marché.

La diversification géographique permet aux investisseurs prospères du monde entier de posséder des actifs uniques, très isolés des fluctuations monétaires, des guerres civiles et d'autres controverses géopolitiques.

 

Quels types d'investissements alternatifs offrent des opportunités de préservation de la richesse?

Il existe plusieurs grandes catégories d'investissements alternatifs qui peuvent améliorer les portefeuilles d'investisseurs à valeur nette élevée.

 

Couvrir votre risque

À partir de 2007, la crise financière mondiale menant le secteur financier bancaire à l'effondrement a donné un élan à long terme aux fonds de couverture (hedge funds). Alors que de nombreux investisseurs encaissaient leurs comptes en panique à mesure que la chute des valeurs boursières s'intensifiait, les investisseurs de hedge funds ont pu maintenir de bons rendements en misant contre les prêts hypothécaires à risque et d'autres instruments financiers fragiles. Aujourd'hui, les fonds de couverture (hedge funds) continuent de fournir littéralement une couverture contre les baisses soudaines du marché.

 

Se tenir à des valeurs tangibles

Les actifs immobiliers ont toujours attiré les investisseurs à la recherche de valeurs réelles et tangibles. Pour cette raison, une diversification géographique de vos fonds immobiliers peut être un ajout précieux à votre portefeuille à valeur nette élevée, vous offrant une source de croissance stable qui peut vous aider à traverser des périodes économiques difficiles.

 

Maintenir votre flux de revenus

Une autre source précieuse de revenu stable peut être un fonds de revenu diversifié. Ce type de fonds tire parti d'un large éventail de sources de revenus, veillant à ce que vous ne soyez jamais trop concentré dans une zone géographique, une industrie ou une classe d'actifs. Il illustre le vieil adage de ne pas mettre tous ses œufs dans le même panier: en diversifiant les sources de revenus de votre investissement, vous serez en mesure de maintenir des rendements constants même lorsqu'un secteur particulier est confronté à des difficultés économiques.

 

La diversification de votre portefeuille dans certains de ces placements alternatifs peut également vous permettre de profiter de toutes les occasions qui se présenteront, alors que vos actifs resteront à l'abri de l'inflation et de la sous-performance.

Thèmes: Sécurité (avoirs et famille), Strategies d'investissement, Preservation du patrimoine


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Saviez-vous que la diversification du patrimoine, de la résidence et de la citoyenneté permettent de préserver l'avenir des particuliers internationaux prospères?

Dans ce blogue, nous publions des informations pertinentes pour vous aider à comprendre pourquoi des particuliers à valeur nette élevée choisissent de diversifier leur avoirs et sécuriser leur famille avec une seconde résidence ou citoyenneté.

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